С 2027 года Банк России совместно с Федеральной налоговой службой (ФНС) намерен внедрить систему обмена информацией о финансовых операциях физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями. Это новшество должно помочь в выявлении признаков предпринимательской деятельности, сообщил статс-секретарь заместителя министра финансов России Алексей Сазанов.
Автоматический обмен данными
Сазанов отметил, что планируемый информационный обмен будет происходить в автоматизированном режиме между Центральным банком и ФНС. Он добавил, что для этого будут разработаны специальные индикаторы, позволяющие определить риски ведения бизнеса.
Новые законопроекты
В марте стало известно, что правительственная комиссия одобрила законопроект, который позволит Банку России информировать ФНС о счетах физических лиц с признаками предпринимательской деятельности. Среди изменений, которые предусматриваются в Налоговом кодексе, — право налоговых органов запрашивать выписки по таким счетам в других банках, даже в рамках плановых проверок.
Кроме того, также планируются изменения в закон о налоговых органах и в федеральный закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Это позволит усилить идентификацию владельцев счетов и значительно расширить контроль за их безналичными транзакциями.
Подробности идентификации клиентов
Согласно новому закону, при идентификации клиентов будет обязательно указываться ИНН, а для упрощенной идентификации будет добавлены данные о СНИЛС, номера полисов ОМС и водительских удостоверений, за исключением некоторых типов электронных платежей.
Таким образом, предстоящие изменения направлены на увеличение прозрачности финансовых операций физических лиц и помогут предотвратить использование безналичных средств для незаконной деятельности, что, в свою очередь, поддержит инициативы по "обелению" экономики.
