Крупные переводы денежных средств вызовут дополнительное внимание со стороны банков в рамках новой инициативы по борьбе с мошенничеством. Когда клиент решает отправить значительную сумму на незнакомый счет, банк может временно приостановить эту транзакцию и начать проверку данных получателя. Такие меры направлены на снижение рисков, связанных с мошенническими схемами.
Переводы родственникам: какие документы нужны?
Перевод денег близким не станет предметом подозрений, но для этого отправителю потребуется подтвердить родственные связи. Банк может запросить предоставление документов или иной информации, которая подтвердит, что средства переводятся именно родственнику.
Процесс проверки включает следующие этапы: если клиент инициирует крупный перевод на незнакомый счет, операция временно блокируется. Затем представителям банка предстоит связаться с отправителем для получения информации о получателе и взаимоотношениях с ним. В частности, сотрудники могут задавать вопросы о цели перевода и характере связи с адресатом, чтобы убедиться в легитимности транзакции.
Создание защитного механизма
Вопросы, которые могут показаться слишком навязчивыми, на самом деле играют важную роль в защите клиентов от мошенничества. Если банк заподозрит, что клиент находится под давлением злоумышленников, транзакция будет остановлена до выяснения всех обстоятельств.
Следует отметить, что данная практика касается только значительных переводов. Мелкие суммы, например, 250 рублей на подарок другу, как правило, не привлекут внимание банка.
Несмотря на усилия кредитных учреждений, стопроцентной защиты от мошенников достичь трудно. Злоумышленники зачастую вынуждают жертв давать ложные сведения и используют более сложные схемы: они могут предлагать разделить крупные суммы на несколько небольших переводов через родственников или друзей.
По информации Центрального банка России, количество блокируемых операций растет, и в среднем банки останавливают до 400 000 подозрительных переводов ежемесячно.
Банки также станут следить за переводами крупных сумм между собственными счетами через систему быстрых платежей (СБП), если сумма превышает 200 000 рублей, чтобы обнаружить немедленные переводы новому контакту.
Клиентам стоит быть внимательными к некоторым признакам, характерным для мошенничества: неожиданные контакты, представление от имени государственных органов, акцент на денежных транзакциях и запреты на обсуждение контактов с третьими лицами.
