Изменения в борьбе с мошенничеством могут привести к росту интереса к наличным

В Госдуме обсуждают необходимость внесения поправок в законодательство, касающееся блокировок личных счетов граждан в рамках борьбы с мошенничеством. Москва 24 выяснила, какие изменения помогут избежать неоправданных ограничений.

Корректировки необходимы

Антимошеннические меры, подразумевающие возможность блокировки счетов, требуют доработки, заявил председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

"Мы продолжим корректировать законодательные решения, чтобы избежать чрезмерных ограничений при использовании средств, сделаем их более оптимальными и сбалансированными", - отметил он.

Интересно, что около 80% жалоб на блокировки приходят от самой же мошеннической деятельности. Такие обращения создают иллюзию неправильности принятых мер, усиливая недовольство среди населения, добавил Аксаков.

С правилами, действующими с 1 сентября 2025 года, банки обязаны отслеживать транзакции на наличие мошенничества. Частые переводы на новые счета и неясные назначения платежей могут стать причиной блокировки, что связано с новыми жесткими требованиями по борьбе с отмыванием денег.

Экспертный анализ показывает, что заморозка средств может затянуться на срок от одного до шести месяцев, и для решения проблемы клиентам часто приходится многократно обращаться в учреждения и составлять заявления.

Нужны новые подходы

Николай Арефьев, первый зампред комитета Госдумы по экономической политике, также отметил, что блокировка счетов, хотя и полезна для борьбы с мошенниками, может создать дополнительные сложности для клиентов.

По его мнению, необходимо развивать меры безопасности, предотвращающие доступ к чужим счетам. Один из вариантов - организация всех транзакций только через личное присутствие, где требуется оригинал документа.

Андрей Бархота, банковский эксперт, подчеркнул необходимость прозрачности в действиях банков. По его мнению, алгоритмы блокировки должны быть понятными, чтобы минимизировать риски случайной заморозки.

Также важно создать четкие критерии для блокировки, чтобы дать людям уверенность в безопасности банковских операций и вернуть интерес к наличным деньгам, как более надежному способу расчетов.

Эксперты подчеркивают: для снижения активности мошенников необходимо закрепить за преступлением строгие уголовные меры и улучшить коммуникацию между банковскими учреждениями и клиентами. Это поможет избежать сложных ситуаций и повысить безопасность финансовых операций, сообщает Москва 24.